【ETF 大師入門】 ETF 選擇要注意的 4 個重點

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目錄

  • 成交量和流動性
  • 成交金額
  • 台灣ETF市場特點
  • 美國ETF市場優勢
  • 比較台股0050和美股STY
  • 投資建議
  • ETF挑選注意事項
  • Q&A
  • 總結

成交量和流動性

  • ETF的成交量和流動性是影響買賣的方便程度的重要指標。成交量是指在一定時間內(通常是一天)買賣ETF的數量,流動性則是指ETF能夠在短時間內以合理價格成交的程度。
    • 例子:台股0050的平均每日成交量約為 20 億元,而美國 ETF 的 SPDR S&P 500 ETF (SPY) 的平均每日成交量則高達 200 億美元。因此,台股0050 的流動性較 SPY 高。

成交金額

  • 除了成交量之外,成交金額也是一個重要的指標。成交金額是指在一定時間內(通常是一天)買賣 ETF 的金額。
    • 例子:台股0050 的平均每日成交金額約為 200 億元,而美國 ETF 的 SPDR S&P 500 ETF (SPY) 的平均每日成交金額則高達 200 億美元。因此,SPY 的流動性較 0050 高。

台灣ETF市場特點

  • 台灣 ETF 市場相對較新興,可選擇的行業和產業 ETF 有限。目前主流的 ETF 集中在台灣 50 指數、半導體等大類。
    • 例子:台灣目前上市的 ETF 約有 100 檔,其中追蹤台灣 50 指數的 ETF 就佔了超過 50%。

美國ETF市場優勢

  • 美國 ETF 市場更為成熟,提供更多選擇,可以投資到全球各產業。美股 ETF 具有更好的流動性,更多行業和主題的 ETF 可供選擇,選擇性上面美國市場大勝。
    • 例子:美國目前上市的 ETF 約有 3,000 檔,涵蓋全球各個產業和主題。

比較台股0050和美股STY

  • 台股 0050 和美股 SPDR S&P 500 ETF (SPY) 都是追蹤大型股指數的 ETF。兩者在長期年化報酬率方面相當接近,但在流動性方面,SPY 明顯高於 0050。
    • 例子:截至 2023 年底,台股 0050 的長期年化報酬率為 8.3%,SPY 的長期年化報酬率為 8.5%。

    • 根據該圖表,表明美國 ETF 比台灣 ETF 更具流動性和更多選擇種類。而高流動性也代表著更不容易被一些法人操作。

ETF挑選注意事項

  • 對於台灣 ETF,除大盤指數外,較難推薦其他 ETF,所以需要謹慎選擇。在美國 ETF 市場,有更多選擇,投資者可以根據自身喜好和投資目標挑選適合的 ETF。
  • 在選擇 ETF 時,除了流動性之外,還需要考慮其他因素,例如:
    • 追蹤指數:ETF 追蹤的指數有什麼特點?是否符合自己的投資目標?
    • 費用率:ETF 的費用率是多少?費用率越低,投資成本越低。
    • 分散程度:ETF 的投資標的是否具有足夠的分散程度?

Q&A

  • Q:哪些 ETF 具有良好的流動性?
  • A:流動性高的 ETF 通常具有較高的成交量和成交金額。投資者可以透過 ETF 發行商的官網或交易平台查詢 ETF 的成交量和成交金額資訊。

  • Q:如何選擇適合自己的 ETF?
  • A:在選擇 ETF 時,投資者需要根據自身的投資目標、風險承受能力和偏好來選擇。建議你可以透過以下步驟進行篩選:
    • 確定投資目標: 你是想追求長期資本增長還是穩定收益?你想要投資特定的行業或主題嗎?
    • 評估風險承受能力: 你能承受多大的投資波動?你可以接受多少程度的虧損?
    • 研究 ETF 特點: 了解 ETF 追蹤的指數、費用率、投資標的,以及是否有槓桿特性。
    • 比較不同 ETF: 根據你的篩選標準,比較不同 ETF 的表現和特點,選擇最適合你的那檔。

總結

  • 選擇 ETF 需要考慮流動性、成交量、成交金額、市場成熟度、費用率、風險等因素。對於台灣 ETF,除大盤指數外,選擇相對有限,需謹慎選擇。美國 ETF 市場提供更多選擇,投資者可以根據自身喜好和投資目標挑選適合的 ETF。
  • 如果你對 ETF 投資感興趣,歡迎留言提問或分享你的經驗!我也會陸續推出更多關於 ETF 投資的知識和操作指南,助力大家更自信地參與市場。

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