【ETF 大師入門】深入解析ETF:全方位指南、優勢、風險及推薦ETF

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深入解析ETF:全方位指南、優勢、風險及推薦ETF

ETF是什麼?

  • ETF,全名為Exchange Traded Fund,中文稱為指數股票型基金,是一種追蹤特定指數表現的基金,透過在交易所買賣,因此又稱為交易所買賣基金。ETF的優勢眾多,尤其適合新手投資者,因此在近年來越來越受到投資人的青睞。

ETF的優勢

  • 價格便宜: ETF的投資門檻較低,通常只需新台幣100元即可購買。
  • 風險分散: ETF通常會投資多檔股票,因此可以分散投資風險。
  • 低交易費用: ETF的交易費用通常較低,相較主動型基金。
  • 穩定基金: 由於多元化,ETF波動相對較小。
  • 全球投資: 透過ETF,可以輕鬆投資全球不同市場。

不同地區的ETF和指數

  • 美國: SPY、納斯達克指數
  • 歐洲: FTSE 100、CAC 40、DAX 30
  • 東亞: 日經225、深圳指數、越南VNI指數
  • 印度: BSE SENSEX、NIFT 50
  • 拉丁美洲: S&P拉丁美洲40

ETF風險較小的原因

  • 多檔股票降低單一風險
    • 購買一檔追蹤台灣50大企業的ETF (0050),股價大約130元台幣,就可以間接投資這50間公司的股票。相比之下,如果直接購買這50間公司的股票,可能需要投入比0050還要高出數十倍的成本。
  • 波動幅度較小,整體風險有限
    • 假設你只投資了一家航空公司的股票,如果這家公司遇到財務狀況不佳的情况,你的投資可能会遭受重大損失。
      • 例如,如果航空公司發生財務危機,導致股價暴跌,你的投資可能會損失慘重。
    • 而如果你投資的是一支包含數百家不同公司的 ETF,即使其中一家公司表現不佳,對你的整體投資組合的影响也会相对较小。
  • 透過ETF可以輕鬆投資全球
    • 通過購買一支投資美國科技股的 ETF,你可以輕鬆地參與到美國科技企業的成長中,無需自己研究和選擇個別股票。
      • 例如,購買一支追蹤納斯達克指數的 ETF,就可以投資包括蘋果、微軟、亞馬遜等在內的眾多美國科技巨頭。
    • 同样,你可以通過購買一支投資中國消費股的 ETF,參與到中國消費市場的蓬勃發展。
      • 例如,購買一支追蹤中國 A 股消費指數的 ETF,就可以投資包括騰訊、阿里巴巴、百度等在內的眾多中國消費龍頭企業。

投資建議

  • 建議新手投資ETF,特別是追蹤大盤指數的ETF
  • 在美國市場投資ETF相對發達
  • ETF適合全球投資,比較不需要深入研究每個國家的個股

ETF基效比較

  • ETF的管理費用通常較低,相較主動型基金
  • 指數型ETF在長期基效比主動型基金表現更好

推薦的入門 ETF

台灣: 0050,美國: SPY

  • 簡單易懂: 這兩檔 ETF 都追蹤知名的大盤指數,即台灣的台灣50指數和美國的標普500指數,因此容易理解其投資目標和方向。
  • 風險相對較低: 由於兩者都持有多檔股票,分散了風險,比起投資單一股票,波動性更低,更適合新手承受。
  • 長期績效穩健: 經過回測,這兩檔 ETF 都擁有長期穩健的績效,長期平均年化報酬率都高於通貨膨脹率,適合長期持有的投資策略。

課程總結

  • ETF是一種理想的投資工具,特別適合新手。ETF具有價格便宜、風險分散、低交易費用、能贏過大多數投資人、對新手友善等優勢。新手投資人建議直接投資ETF,並利用Perfolio Visualizer(美國市場)或Money DJ(台灣市場)等工具來觀察基效。
  • 如果您對ETF投資感興趣,不妨開始關注您熟悉的平台購買一些主要指數的ETF。同時,留意市場動態,隨時調整您的投資組合。有任何疑問或想要分享您的ETF投資經驗,請在底下留言,我們期待與您互動。祝您投資順利!

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