投資ETF前不可不知的三大指數公司

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我們都知道,
投資ETF最大的好處就是…
『ETF屬於被動式投資,績效與其追蹤的指數貼近,可省去不少管理費用。』
在這裡我透過一張圖來做說明,
讓各位可以更清楚ETF的由來 :

大家有發現嗎?
在ETF的誕生過程中,很重要的就是要先了解它追蹤什麼指數,
所以呢,指數的編撰公司就很重要了 !
他們要負責第一手去全球市場中,根據目前投資人的需求與愛好,
從千千萬萬檔投資商品中,選出特定的標的,把它編撰成一個指數,
再舉個大家耳熟能詳的例子好了,
如知名的『0050元大台灣卓越基金』,
這檔ETF它背後follow的指數其實是『台灣50指數(FTSE TWSE Taiwan 50 Index)』
這是台灣證交所和“富時指數公司”(FTSE)所合作推出的,
“富時”就是我上面那張圖當中第二步驟裡所提及的指數公司,
這樣你應該懂了吧~
那麼,接著就來為各位簡單介紹一下,
【你不可以不知道的全世界三大指數公司】
很多的ETF追蹤的指數都是由這三間公司所發明的喔!

一、MSCI明晟
這間是歷史最為悠久的指數發行公司,
可謂在整個市場中佔有領導地位,相當具有影響力,
MSCI所發行的指數涵蓋不同的區域、國家,乃至於產業,
為了讓其發行的指數具有代表性,
它的選擇通常都以大型績優公司為主 !
旗下最有名的一檔指數『MSCI ACWI Free Index』
是全世界的第一檔涵蓋全球各大股票市場的指數(包含23個已開發與24個新興國家),
除此之外,像是MSCI World Index(由23個已開發國家組成)、
MSCI EMF Index(由24個新興市場國家組成)
MSCI Europe Index(由歐洲的15個已開發國家組成)
都是由它所發行的知名指數 !

目前,全球有1000多檔的ETF,都是追蹤MSCI所發行的指數,
大部分的ETF發行商,都是它的客戶,
因此,MSCI每一檔指數的成分股只要出現調整,
都會對全球股市造成很大的影響 !!

二、富時集團(FTSE Group)
這間就是上述幫我們台灣編撰出了『台灣50指數』的那間公司,
它的總部位於英國,成立於1995年,
其項下最具代表性的指數是『富時100指數』(由前100大在英國註冊上市的公司組成),
此外,還有一檔『富時全球全市值指數』(FTSE Global All Cap Index),
這檔指數涵蓋了全球近50個國家、高達約8000支股票,
如果說要找到一個最能代表全世界經濟發展的指數,
那麼絕對是非它莫屬,
有一檔知名的ETF,由Vanguard所發行的全世界股票ETF (代碼 : VT),
就是在追蹤這個指數喔 !

三、標準普爾公司(Standard & Poor′s)
這間公司在金融圈內,應該也算是無人不知、無人不曉吧!
知名的美股指數 S&P 500 就是由它所編撰的(精選美國前500大公司組成),
標準普爾公司呢,除了發行各大指數外,
最為有名的一項業務,就是『針對各類資產的狀況做評估,貼上“信用評級”』
沒有錯,所以這間公司可是惹不起的阿 !
我們常常看到一些新聞,在講一些國家的信用評級被降等,
可能從什麼兩個A,掉到一個A,然後導致那個國家發行的債券價格大跌…
是的,都是標準普爾這間公司所造成的,
所以我才會說它不是你可以惹得起的狠腳色,知道嗎?

提供給大家上面這張表,也稍微了解一下信用評級是如何來做區分
(ps. 除了標準普爾外,還有兩間具代表性的評級機構,分別為惠譽和穆迪)

好啦,今天的分享就到此為止,
想要學習ETF的投資前,必須要先掌握好它背後的投資概念,
如果連它投資的標的是怎麼來的都搞不清楚,
那我們又如何能真正掌握ETF的投資優勢,
進而幫助自己的投資配置呢?
你說是吧!!

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