深入解析ETF：全方位指南、優勢、風險及推薦ETF

ETF 是什麼？

• ETF，全名為Exchange Traded Fund，中文稱為指數股票型基金，是一種追蹤特定指數表現的基金，透過在交易所買賣，因此又稱為交易所買賣基金。ETF的優勢眾多，尤其適合新手投資者，因此在近年來越來越受到投資人的青睞。

ETF 的優勢

• 價格便宜： ETF的投資門檻較低，通常只需新台幣100元即可購買。
• 風險分散： ETF通常會投資多檔股票，因此可以分散投資風險。
• 低交易費用： ETF的交易費用通常較低，相較主動型基金。
• 穩定基金： 由於多元化，ETF波動相對較小。
• 全球投資： 透過ETF，可以輕鬆投資全球不同市場。

不同地區的 ETF 和指數

• 美國： SPY、納斯達克指數
• 歐洲： FTSE 100、CAC 40、DAX 30
• 東亞： 日經225、深圳指數、越南VNI指數
• 印度： BSE SENSEX、NIFT 50
• 拉丁美洲： S&P拉丁美洲40

ETF 風險較小的原因

• 多檔股票降低單一風險
  • 購買一檔追蹤台灣50大企業的ETF (0050)，股價大約130元台幣，就可以間接投資這50間公司的股票。相比之下，如果直接購買這50間公司的股票，可能需要投入比0050還要高出數十倍的成本。
• 波動幅度較小，整體風險有限
  • 假設你只投資了一家航空公司的股票，如果這家公司遇到財務狀況不佳的情况，你的投資可能会遭受重大損失。
    • 例如，如果航空公司發生財務危機，導致股價暴跌，你的投資可能會損失慘重。
  • 而如果你投資的是一支包含數百家不同公司的 ETF，即使其中一家公司表現不佳，對你的整體投資組合的影响也会相对较小。
• 透過ETF可以輕鬆投資全球
  • 通過購買一支投資美國科技股的 ETF，你可以輕鬆地參與到美國科技企業的成長中，無需自己研究和選擇個別股票。
    • 例如，購買一支追蹤納斯達克指數的 ETF，就可以投資包括蘋果、微軟、亞馬遜等在內的眾多美國科技巨頭。
  • 同样，你可以通過購買一支投資中國消費股的 ETF，參與到中國消費市場的蓬勃發展。
    • 例如，購買一支追蹤中國 A 股消費指數的 ETF，就可以投資包括騰訊、阿里巴巴、百度等在內的眾多中國消費龍頭企業。

投資建議

• 建議新手投資 ETF，特別是追蹤大盤指數的 ETF
• 在美國市場投資ETF相對發達
• ETF 適合全球投資，比較不需要深入研究每個國家的個股

ETF 績效比較

• ETF 的管理費用通常較低，相較主動型基金
• 指數型 ETF 在長期基效比主動型基金表現更好

推薦的入門 ETF

台灣： 0050，美國： SPY

• 簡單易懂: 這兩檔 ETF 都追蹤知名的大盤指數，即台灣的台灣50指數和美國的標普500指數，因此容易理解其投資目標和方向。
• 風險相對較低: 由於兩者都持有多檔股票，分散了風險，比起投資單一股票，波動性更低，更適合新手承受。
• 長期績效穩健: 經過回測，這兩檔 ETF 都擁有長期穩健的績效，長期平均年化報酬率都高於通貨膨脹率，適合長期持有的投資策略。

課程總結

• ETF是一種理想的投資工具，特別適合新手。ETF 具有價格便宜、風險分散、低交易費用、能贏過大多數投資人、對新手友善等優勢。新手投資人建議直接投資 ETF，並利用 Perfolio Visualizer（美國市場）或 Money DJ（台灣市場）等工具來觀察基效。
• 如果您對 ETF 投資感興趣，不妨開始關注您熟悉的平台購買一些主要指數的 ETF。同時，留意市場動態，隨時調整您的投資組合。有任何疑問或想要分享您的 ETF 投資經驗，請在底下留言，我們期待與您互動。祝您投資順利！