【ETF投資指南】安穩賺!對抗美國大選波動的二倍投資組合

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2020真的是風雨交加的一年啊😂

美國 2020 年危機不斷,先是新冠疫情 (COVID-19) 危機,接著非裔之死更引爆各地示威活動,嚇壞許多市場分析師,也沖淡美國總統川普的勝算。BCA Research 的地緣政治分析師 Matt Gertken 預測,無論11月的美國總統大選由誰勝出,美股都將迎來另一波的波動。

美國非裔佛洛伊德 (George Floyd) 遭警方壓頸致死,引發美國多州暴動示威,美國總統川普揚言動用軍隊平息動亂的強硬作風,讓他的支持率一路下挫,也帶動美股的強大波動。

對於堅信近期的牛市將持續上演的美股投資人來說,現在正是思考如何針對大選提前布局的時機,也是我這篇文章要告訴你的事。

近期的美國股市雖然不斷地走高,但是這不是市場自然衍變的結果!而是政府刺激性政策所帶來的。理由很明顯,在疫情人數持續走高的當下,消費力與生產力持續減弱,股市卻持續走高,這是不符合任何經濟學常識的。

分析師Gertken 多年來不斷示警動亂爆發的可能性,即使在疫情和經濟衰退發生之前,他就已經預測到美國將爆發大型社會運動,他 2017 年就在研究報告中寫道,「美國將在 2020 大選來臨前,爆發某種示威活動」。

2019年底,Gertken 更表示,「美國種族爭議和緊張局勢將會在明年升溫」。真的是神準預測啊!

同時,Gertken先生也指出:「無論是誰贏得了11月的大選,股市目前正因為積極的財政政策不斷衝破新高,但後續政策走向將對企業變的更加嚴峻,」。

因此,大選將限制股市的繼續走高。
「假如市場預期拜登勝選,那麼拜登所提出的提高稅收、薪資相關法規的政策,就會促使股市可能出現一波拋售潮。」

反之,倘若市場預測川普當選,則股市將持續走高直至大選日,並提高川普連任的可能性。Gertken先生又說:「這將會導致全球體系的改變,尤其是在貿易領域。屆時,股市就會在12月左右出現拋售潮。」

看出來了嗎?神準預測的Gertken先生,綜合兩個可能,結論是:『股市可能會在12月左右出現拋售潮』。總而言之,今年年底美股市場將又會是一場腥風血雨,而全世界將再次收到影響。

然而,危機也是轉機。

了解完市場面之後,期權先生團隊就要告訴你,如何在這種市場不確定的情況下,不受波動干擾,繼續通過投資ETF獲利、穩定的繼續賺錢。

我們該使用怎麼樣的投資組合呢?往下看:

【對抗大選波動組合】

這個組合的組成可以大致分為三塊:保值,成長,與分散。

組成,我一個一個解釋給你聽。

首先,是30%的美股大盤。這部分是資金成長的原動力,也就是產生收益的主要部分。選擇美股大盤,是因為它可以相對穩健的增長,將風險分散在大中小型企業中。而30%的比例也不會將風險提高得太多!

與之相對的,是40%的國庫券。會用到四成這麼高的比例,就是用於分散風險。我們利用股票(美股大盤)與債券的負相關性,達到避險的功能。同時,長期國庫券也可以帶來一筆穩定的可觀收益。

中期國庫券,黃金與商品(commodity),總共30%。用意是保值,因為三者的價值較穩定。其中,中期國庫券比起長期債券,價格會穩定很多。而黃金與商品,則是本身就具有價值,所以保值性會更高!

這個組合的績效如何呢?
我給你一個明確的回測數據:2007年,投資10,000元,到2020今天,會變成26,132元。

2.6倍的獲利!

收益比較:

→ 直向是帳面金額,橫向則是年份。

 

這張圖,肯定會有人舉手。
『 這組合的績效,也沒標普500好!為什麼不投標普500? 』

所以你自己有投標普500嗎?(撿到槍)

開玩笑的。

要記住,對抗大選波動組合的目的,是在市場面消息於『似乎普遍認定美股會有回跌趨勢』的情況下,還能夠保持穩定獲利。別忘記,『安穩賺錢』才是我們這個組合的目標!

穩定程度,放進風險對比圖,原因就一目瞭然了。

風險比較:

在下圖中你可以看到,從2007年以來的經濟蕭條,我們設計的投資組合,穩定度都比標普500來得更好。換句話說,當標普500虧到將近50%時,我們的組合還在穩健的成長。

會這麼設計,絕非偶然。

市場面越不確定,我們設計的策略方向就會越趨保守,穩穩地守住本金並保持一定獲利,才是我們的首要目標。

年收益比較:

在下圖中,我們的組合大部分都是在穩定增長的狀態。

2020已經成為諸多波動的一年。面對年底大選,保值是首要目標,但賺錢才是可以讓我們度過困境的關鍵。投資組合怎麼做,你現在很清楚了!😄

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